Zásady AML

Účel této politiky proti praní špinavých peněz

Účelem těchto zásad je zabránit praní špinavých peněz, financování terorismu, platebním podvodům, zneužití identity, používání platebních metod třetích stran, zneužití dokumentů a zatajování původu finančních prostředků.

SafeCasino nesmí být používáno jako služba převodu peněz, platební tranzitní služba, mechanismus převodu měny nebo jako prostředek k utajení původu, vlastnictví, pohybu nebo místa určení finančních prostředků. Vklady musí být pro skutečné herní aktivity a výběry mohou být monitorovány, pokud váš účet, platba nebo chování při hraní naznačuje zvýšené riziko.

Právní a regulační rámec

SafeCasino je na tomto webu popsáno jako externí značka kasina. Pro Česko je důležité: informace o provozovateli, koncesi a licenci vždy konzultujte přímo na oficiálních stránkách; V Česku je třeba vzít v úvahu také zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, regionální dostupnost a osobní vhodnost.

Provozovatel třetí strany může použít AML, CTF, KYC, prevenci podvodů, sankce a kontroly zabezpečení plateb; V případě Česka je třeba vzít v úvahu také zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách a české předpisy proti praní špinavých peněz, pravidla EU o praní špinavých peněz a českou náležitou péči a ohlašovací povinnosti. Tyto kontroly mohou být přísnější než stručné veřejné zásady, zejména v případě vysokého objemu transakcí, podezřelého platebního chování, využívání bonusů, VIP aktivity nebo nesrovnalostí v údajích o poloze.

Rozsah těchto zásad

Tyto zásady proti praní špinavých peněz se informativním způsobem vztahují na všechny operace, které mohou být relevantní na platformě kasin, jako je SafeCasino: registrace, ověření identity, ověření věku, vklady, výběry, platební metody, bonusové aktivity, herní chování, VIP aktivity, neaktivní účty, platby kryptoměnami, podezřelé aktivity a zakázané země.

Zásady platí bez ohledu na to, zda operátor dokončí, pokusí se, odmítne, zdrží, zruší nebo zkontroluje úkol.

Ověření klienta (KYC)

KYC se používá k ověření vaší identity, věku, adresy, vlastnictví platební metody a legitimity účtu. KYC není volitelné v regulovaných herních a platebních procesech a může být vyžadováno před provedením vkladů, výběrů nebo během průběžného ověřování účtu.

Kdy může být vyžadováno KYC

Provozovatel může požádat o KYC při registraci, před prvním výběrem, po dosažení určitých limitů vkladu nebo výběru, v případě podezřelé aktivity, při změně platební metody, v případě konfliktních údajů o účtu, při použití bonusu, během VIP aktivity nebo na základě náhodného výběru.

Dokumenty, které lze vyžádat

• cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz;
• doklad o adrese, bankovní výpis nebo účet za energie;
• Doklad o vlastnictví karty, bankovního účtu, elektronické peněženky nebo peněženky;
• selfie, živost nebo video ověření;
• Doklad o zdroji finančních prostředků nebo zdroji aktiv;
• další dokumenty pro AML, prevenci podvodů, zabezpečení plateb nebo dodržování předpisů.

Všechny dokumenty musí být platné, čitelné, úplné, bez úprav a registrované na jméno hráče. Padělané, cizí, pozměněné nebo zavádějící dokumenty mohou vést k omezení nebo uzavření účtu.

Ověření věku

Uživatelům musí být alespoň 18 let nebo zákonný věk pro hraní v jejich jurisdikci, podle toho, co je vyšší. Nezletilým není dovoleno vytvářet účet, provádět vklady, hrát, přijímat bonusy nebo požadovat výběry.

Provozovatel si může vyžádat identifikační doklady nebo další důkazy k potvrzení věku. Nepravdivé údaje o věku mohou být považovány za porušení pravidel účtu a dodržování pravidel.

Původ prostředků a původ majetku

Zdroj finančních prostředků označuje konkrétní zdroj finančních prostředků používaných pro vklady nebo herní činnosti. Příklady zahrnují plat, příjmy z podnikání, úspory, prodej majetku, návratnost investic nebo dědictví.

Zdroj bohatství popisuje celkovou finanční situaci nebo zázemí hráče. Může být relevantní tam, kde objemy transakcí, herní vzorce, VIP aktivita nebo platební chování vyžadují dodatečné posouzení rizik.

Pokud hráč neposkytne dostatečné důkazy, může provozovatel omezit vklady, odložit výběry, pozastavit herní aktivity nebo ověřit účet.

Požadavky na způsob platby

Hráči by měli používat pouze platební metody, které vlastní a jsou registrovaní na jejich jméno. Název karty, bankovního účtu, elektronické peněženky nebo peněženky se musí shodovat s názvem hráčského účtu.

Platební metody třetích stran jsou ze své podstaty rizikové a mohou být odmítnuty, pokud to provozovatel výslovně nepovolí. Provozovatel si může vyžádat doklad o vlastnictví, vrátit prostředky na původní platební metodu, odmítnout transakce nebo ověřit účet v případě podezření na platby třetí stranou, odcizené platební nástroje nebo riziko praní špinavých peněz.

Monitorování transakcí

Provozovatel může sledovat transakce, chování účtu, platební vzorce, herní vzorce, informace o zařízení, IP data a další rizikové faktory. Sledování může být automatické, ruční nebo kombinované.

Rizikové faktory mohou zahrnovat rychlé vklady a výběry, nízkou herní aktivitu mezi vkladem a výběrem, více platebních metod, časté změny IP nebo zařízení, geografické nesrovnalosti, propojené účty, zpětná zúčtování, neúspěšné platby, podezřelé používání bonusů nebo konfliktní dokumenty.

Zakázané činnosti

Následující aktivity jsou na platformě kasin, jako je SafeCasino, zakázány nebo mohou vést ke kontrole, omezením nebo uzavření účtu:

• Použití platformy pro převody peněz nebo platební tranzit;
• Vklad bez skutečné herní aktivity;
• Používání karet, účtů, peněženek nebo platebních nástrojů třetích stran;
• Prezentace padělaných, pozměněných dokumentů nebo dokumentů třetích stran;
• Otevřete účet pro jinou osobu;
• Vícenásobné účetnictví a koordinované využívání bonusů;
• vyhnout se nebo odmítnout kontroly KYC;
• Vyhněte se AML, sankcím nebo GEO omezením;
• Maskujte svou polohu pomocí VPN, proxy nebo podobných metod;
• podvodné zúčtování nebo spory o zneužití plateb;
• Používání platformy v souvislosti s nezákonnými aktivitami.

Rozšířená hloubková kontrola

Pokud jsou identifikována zvýšená rizika proti praní špinavých peněz, podvodům, sankcím nebo platebním rizikům, mohou se uplatnit požadavky na zvýšenou náležitou péči. K tomu může dojít v případě velkých transakcí, VIP aktivity, neobvyklých vzorců transakcí, vysoce rizikových jurisdikcí, způsobilosti PEP, konfliktních dokumentů nebo více platebních metod.

Pokročilé kontroly mohou zahrnovat dodatečné ověření identity, doklad o adrese, bankovní výpisy, doklady o finančních prostředcích, doklad o původu aktiv, video ověření, manuální ověření souladu a ověření poskytovateli platebních služeb.

Sankce, omezené země a vysoce rizikové jurisdikce

Operátor může porovnávat hráče, platební metody, země, IP adresy, zařízení, peněženky a další údaje se sankčními seznamy, omezenými zeměmi, licenčními omezeními, pravidly poskytovatele plateb a interními kontrolami rizik.

Následující platí také pro Česko a další regulované trhy: před registrací a předložením musí být ověřena místní zákonnost, regionální dostupnost a licenční kontext. Uživatelé nemohou obejít GEO omezení, sankční kontroly nebo právní omezení.

Hráči nebo platby související s vysoce rizikovými jurisdikcemi mohou podléhat dalším kontrolám. Provozovatel si může vyžádat další dokumenty, omezit vklady, odložit výběry, odmítnout transakce nebo odmítnout registraci, pokud je riziko nepřijatelné.

Omezení účtu a ověření výběru

Provozovatel může v případě potřeby uplatnit omezení účtu pro AML, CTF, prevenci podvodů, zabezpečení plateb, sankce, licenční povinnosti nebo interní hodnocení rizik.

Omezení mohou zahrnovat blokování vkladů, odkládání výběrů, deaktivaci bonusů, pozastavení herní aktivity, zmrazení přístupu k účtu, omezení platebních metod, zrušení čekajících transakcí, vyžadování dodatečného ověření nebo uzavření vašeho účtu.

Žádosti o výběr lze před zpracováním ověřit. Výběr může být zpožděn, pokud je KYC neúplný, musí být potvrzeno vlastnictví platební metody, ověřeny podmínky bonusu, dojde k podezřelé aktivitě nebo jsou vyžadovány další kontroly AML.

Transakce kryptoměn

Tato část platí pouze v případě, že jsou kryptoměny konkrétně nabízeny v pokladní oblasti SafeCasino. Pokud platby kryptoměnami nejsou dostupné, uživatelé by se neměli pokoušet vkládat nebo vybírat pomocí nepodporovaných metod.

Kryptografické transakce mohou podléhat kontrolám proti praní špinavých peněz, kontrolám sankcí, kontrolám peněženky, monitorování transakcí a kontrolám zdrojů finančních prostředků, pokud jsou k dispozici. Transakce související s mixéry, sankcionovanými peněženkami, podvody, odcizenými finančními prostředky, vysoce rizikovými směnami nebo podezřelými zdroji mohou být odmítnuty, zpožděny nebo vyšetřeny.

Ukládání, ochrana dat a důvěrnost

Provozovatel může uchovávat údaje nezbytné pro boj proti praní špinavých peněz, prevenci podvodů, zabezpečení plateb a pro právní, regulační a komerční účely. To může zahrnovat dokumenty KYC, historii transakcí, platební údaje, aktivitu účtu, komunikační data, protokoly IP, údaje o zařízení, hodnocení rizik a poznámky o shodě.

Osobní údaje jsou zpracovávány v souladu se směrnicí o ochraně osobních údajů, GDPR a nařízeními o ochraně údajů platnými v Česku. Přístup k údajům o dodržování předpisů by měl být poskytnut pouze jednotlivcům, poskytovatelům služeb nebo orgánům, kteří takový přístup vyžadují pro legitimní provozní, právní, bezpečnostní nebo souladové účely.

Kontakt

Otázky týkající se ověřování, praní špinavých peněz, ověřování plateb nebo omezení účtu by měly být směrovány na oficiální podporu provozovatele třetí strany. Pro obecné informace o této informační stránce můžete použít kontaktní adresu ve spodní části stránky.

Dotazy související s dodržováním předpisů mohou vyžadovat ověření účtu. Tato webová stránka nemůže autorizovat výběr, učinit rozhodnutí KYC a nemůže nahradit ověření operátora.